摘要(Abstract)：
信用证的独立性 (或自主性 )原则是信用证体系赖以生存和发展的根本性原则 ,依据该原则信用证及相关的单据与合同交易是分离的。但是这种机制为受益人从事欺诈行为创造了条件 ,基于此 ,各国逐渐地发展了遏制信用证欺诈的重要制度———信用证欺诈例外。本文拟对欺诈例外的涵义及特征作一分析 ,并就欺诈例外适用中的何谓“欺诈”、欺诈例外适用的排除、开证行应如何应对欺诈例外、欺诈例外与法院禁付令的关系等重要问题进行探讨 ,并在评论我国司法实践中存在的问题的基础上 ,就我国相关法制的完善问题作一思考。
关键词(KeyWords)： 信用证;欺诈例外;独立性原则
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作者(Author): 刘定华,李金泽
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参考文献(References)：
- ①Sztejnv.J.HenrySchroderBankingCorp.31NYS 2d631(1941).
- SeeUCP500,Article3.
- 这里的理解之所以是简单的,因为是否存在欺诈,及何种欺诈下付款行可以拒绝付款或者申请人可以申请禁付令,都有严格的法律要求,下文有详细讨论。
- 欺诈的具体含义和要求,在下文详细分析。
- SeeRevisedUCC(UniformCommercialCodeoftheUnitedStatesofAmerica),Article5.
- Seeforexample,NMCEnterprises,Incv.ColumbiaBroadcastingSys.,Inc.,14U .C .C .Rep.1427(N .Y .Sup.Ct.1974.).
- Seeforexample,InreMarineDistributorsInc522F .2d791(9thCir.1975);Bakerv.NationalBoulevardBank,399FSupp1021(N .D .III.1975.);HarveyEstatesConstructionCov.DryDockSavingsBankofNewYork,381F .Supp.271(W .D .Okla.1974.).
- [1975]1AllER 1071.
- 普通法中法院发布禁付令极为慎重,除非有关当事人只有唯一的法律救济手段———请求发布禁付令,否则法院不会轻易接受当事人的请求。
- (1982)2Lloyd’sRep.1
- “Tothisgeneralstatementofprincipleastothecontractualobligationsoftheconfirmingbanktotheseller,thereisoneestab lishedexception:thatis,wheretheseller,forthepurposeofdrawingonthecredit,fraudulentlypresentstotheconfirmingbankdocumentsthatcontain,expresslyorbyimplication,materialrepresentationsoffactthattohisknowledgeareuntrue.”
- “Thehalf-wayhouseiserecteduponthenarrowerpropositionthatifanyofthedocumentspresentedunderthecreditbythesell er/beneficiarycontainamaterialmisrepresentationoffactthatwasfalsetotheknowledgeofthepersonwhoissuedthedocumentandintendedbyhimtodeceivepersonsintowhosehandsthedocumentmightcome,theconfirmingbankisundernoliabilitytohonorthecredit,eventhough,asintheinstantcase,thepersonswhomtheissuerofthedocumentintendedto,anddid,deceiveincludedtheseller/beneficiaryhimself.”
- 国内有个别案件的判决中便根据“公共秩序保留”原理来拒绝适用国际惯例,即拒绝适用信用证独立性原则。
- ICCDocuments470/371,470/373.引语中所指称的UCP是UCP400,而不是UCP500。
- Cromwellv.Commerce&EnergyBank,464So.2d721(La.1985)
- “Theuseofthewordrequiresthatthefraudulentaspectofadocumentbematerialtoapurchaserofthatdocumentorthatthefraudulentactbesignificanttotheparticipantsintheunderlyingtransaction.”这种阐述实质上也没有给何谓欺诈构建一个可以量化或便于量化的标准。
- AngelicaWhitewearv.BankofNovaScotia,[1987]1S .C .R .59at84.
- ”thefraudexceptionshouldnotbeopposabletotheholderinduecourseofadraftonaletterofcredit.”AngelicaWhitewearv.BankofNovaScotia,[1987]1S.C .R .59at84.
- SeeRevisedUCCArticle5,section5-109“fraudandforgery”.
- AngelicaWhitewearv.BankofNovaScotia,[1987]1S .C .R .59at88.
- BanksmustexaminealldocumentsstipulatedintheCreditwithreasonablecare,toascertainwhetherornottheyappear,ontheirface,tobeincompliancewiththetermsandconditionsoftheCredit.ComplianceofthestipulateddocumentsontheirfacewiththetermsandconditionsoftheCredit,shallbedeterminedbyinternationalstandardbankingpracticeasreflectedintheseArti cles.DocumentswhichappearontheirfacetobeinconsistentwithoneanotherwillbeconsideredasnotappearingontheirfacetobeincompliancewiththetermsandconditionsoftheCredit.SeeInternationalChamberofCommercePublicationNo.500(1993),13(a).
- [1995]O .J.No.15(QL)(Ont.Ct.(Gen.Div.)at40.
- 国内在用语上通常有:冻结令、禁付令、止付令、禁止支付令等,还有的直接使用撤销信用证的概念。从国内法院的司法实践来看,法院使用禁止支付机制时,用语上有如下倾向:1)将冻结和止付混同。法院的判决中存在使用“冻结信用证项下款项的支付”或者“冻结用于支付信用证款项的账户”的表示来替代“禁止支付”。这种表示给国内银行带来不便,因为对方还可能要求银行通过该冻结账户之外的账户来支付。司法解释应该将“冻结”和“止付”的用语区别开来。2)有的法院用“撤销信用证”来取代“止付”。这种做法也可能给银行带来不便,因为撤销信用证并不意味着撤销信用证向下的汇票,银行还可能因票据关系的继续有效遭受对方的抗辩。
- aprimafaciecase.
- AmericanCyanamidCo.v.EthiconLtd.,[1979]R .P .C .215.
- 该处指UCCSec.42a-5-109(a)(1)。
- SeeRevisedUCCArticle5,section5-109“fraudandforgery”.
- 374N .W .2d768(Minn.App.1985).
- (1992)1Lloyd’sRep.513.
- BolivinterOilSAvChaseManhattanBank,CommercialBankofSyriaandGeneralCompanyofHomsRefinery[1984]1Lloyd’sRep251.
- UnitedTradingCorporationSAandMurrayClaytonLtdvAlliedArabBankLtdandothers[1985]2Loyd’sRep554.
- [1984]1Lloyd’sRep251at197.
- [1985]2Loyd’sRep554at561.
- SeeOelofseAN ,TheLawofDocumentaryLettersofCreditinComparativePerspective(1997)Interlegal,Pretoria,at396.
- PerWallerJ.inTurkiyeIsBankasiASvBankofChina,[1996]2Lloyd’sRep611at617.
- 1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济工作座谈会纪要》。
- 当然也有法院对第三人合法权益给予充分尊重的情形。如北京市高级法院在2000年8月以前已经裁判的8件当事人申请冻结信用证案例,其中4宗案件虽认定信用证欺诈成立,但是因开证行已经对外承兑,所以法院驳回当事人的冻结申请裁定或者裁定撤销原来的冻结裁定。
- ①韩国新湖商社与四川省欧亚经贸总公司信用证欺诈纠纷管辖权异议案[法公布(2001)第35号]。
- 草稿中包括了三种情形:(1)伪造或提供内容虚假的单据;(2)未交付货物或交付毫无价值的货物;(3)就涉案信用证的目的而言,请求付款毫无事实基础。
- 在排除的范围上,解释草稿比美国《统一商法典》的规定要相对窄些。
- ①因为国内银行在国内无履行信用证付款的义务,而在国外则可能遭受外国法院的强制措施(只要银行在当地有财产,则这种强制能转化为现实)。
